Lucha contra el blanqueo de capitales

Los operadores deben identificar a sus clientes y a los titulares reales, comprender el objeto y la naturaleza de la operación, verificar el origen de los fondos cuando el importe supera los umbrales, vigilar las operaciones atípicas y comunicar las sospechas a la autoridad competente.

Estas obligaciones son proporcionadas: un operador que vende estampas a 300 € no está sujeto a los mismos procedimientos que una casa de subastas que adjudica obras por varios millones.

Varios factores explican esta vulnerabilidad: unos precios que no se basan en una cotización bursátil sino en una apreciación subjetiva, lo que dificulta detectar un precio inflado; la movilidad de los objetos, que permite desplazarlos discretamente; el uso de intermediarios y de sociedades pantalla.

Los puertos francos y los depósitos de larga duración plantean también cuestiones: una obra puede cambiar allí de propietario varias veces sin cruzar nunca una frontera ni figurar en una declaración de venta.

El blanqueo no conoce fronteras; su detección pasa por la cooperación. La OIMAP intercambia información con las unidades de inteligencia financiera de los Estados miembros, con INTERPOL y con la Organización Mundial de Aduanas. Participa en ejercicios conjuntos de detección de montajes.

En 2024, una cooperación de este tipo permitió detectar una red que utilizaba ventas en línea ficticias para hacer circular fondos. La investigación, llevada a cabo en cinco Estados, concluyó con la incautación de más de doce millones de euros.