Typologies de blanchiment dans le marché de l'art

Dans le premier montage, une œuvre est achetée à un prix très supérieur à sa valeur par un complice, l'excédent représentant de l'argent à blanchir. Le vendeur, qui perçoit un prix élevé, peut ensuite justifier des fonds apparemment licites. Dans le second, la vente est purement fictive : l'œuvre ne bouge pas, mais un contrat et un paiement la justifient.

Les signaux d'alerte sont un écart important avec les prix de marché, des revendications rapides au même acquéreur ou des ventes entre parties liées. L'expertise indépendante et la comparaison avec les bases de prix de l'Observatoire aident à les détecter.

Les ports francs permettent de stocker des œuvres en suspension de droits, parfois pendant des années. Plusieurs ventes peuvent y avoir lieu sans que l'œuvre ne bouge, ce qui complique le suivi. Les sociétés écrans servent à masquer le bénéficiaire réel d'un achat ou d'une vente.

Le fractionnement consiste à découper un paiement en plusieurs règlements sous le seuil de vigilance. Les opérateurs doivent s'intéresser à la somme des paiements liés plutôt qu'à chacun pris isolément.

L'étude des cas réels est le meilleur moyen de former les équipes. L'OIMAP publie chaque année une dizaine de cas pédagogiques anonymisés, avec le déroulé de l'enquête et les enseignements. Ils sont utilisés dans les formations de l'Académie et dans les programmes de plusieurs universités.

Chaque cas se termine par une série de questions auxquelles l'opérateur peut répondre pour tester sa propre vigilance : quel signal aurais-je repéré ? À quel moment aurais-je posé des questions ?